日本の投資信託の実績比較【アクティブファンドとインデックスファンド】
金融庁が出しているレポートに「資産運用業高度化プログレスレポート」というモノがあります。
おそらく年に1回の頻度で金融庁から出ている資料だと思います。
その中に、日本の投資信託について、興味深い比較資料がありましたので紹介します。
・資産運用会社別純資産総額及びパフォーマンス分布
参考元:資産運用業高度化プログレスレポート2021
金融庁のデータから分かること1
・ファンド数が少なく運用金額が小さい会社は、運用リターンの平均値が高い
・ファンド数が多く運用金額大きい会社は、インデックスファンドのリターンを下回る
会社が多い
ということが、データを比較して分かりました。
小さな会社は、”徹底した企業調査に基づく投資判断により”良好なパフォーマンスを発揮していると結論付けています。
必ずしもアクティブファンドはインデックスファンドに劣るわけではないのですが、平均値として劣るというのが本レポートの結論です。
続いてこちらは、独立系等資産運用会社に特化したレポートです。
参考元:資産運用業高度化プログレスレポート2021
金融庁のデータから分かること2
・アクティブ平均を上回る安定したリターンを実現している会社もある
・アクティブの平均は、インデックスファンドに劣る
となります。
独立系とはいえ、取り扱うすべのアクティブファンドで高パフォーマンスを達成しているわけではありません(当然ですが)
素人が取るべき投資戦略
・インデックスファンドへの投資
が最も勝率が高い投資方法だと思います。
私のような※金融素人が、アクティブファンドに投資するのは、危険です。
※各証券会社が取り扱うアクティブファンドにどのような特徴・リスクがあるのかを理解していない
投資家の中には、そのあたりを熟知し短期間で大きな資産を築ける人もいると思います。
ただ私はそうじゃないことが分かっています。
身の丈に合った投資方法で、じっくりと時間を活用しながら運用していきます。